副業を始めると確定申告が必要になる？
副業を始めると、「確定申告が必要なのか？」という疑問が出てきます。結論から言うと、副業の年間所得（売上ではなく利益）が 20万円を超える場合 は、確定申告が必要になります。ただし、これは 給与所得者（会社員） の場合の基準であり、自営業やフリーランスの方は 年間48万円以上の所得 で確定申告の義務が発生します。
確定申告が必要なケース
✅ 会社員の場合 → 副業の利益が20万円以上
✅ フリーランス・個人事業主の場合 → 年間48万円以上の所得
✅ 年金受給者の場合 → 公的年金収入が400万円以下 かつ 副業所得が20万円以下 の場合は不要
例えば、
- メルカリやフリマアプリ で商品を仕入れて販売し、利益が20万円を超えた。
- ブログやアフィリエイト で年間20万円以上の収益を得た。
- YouTubeの広告収益 が20万円以上になった。
- ウーバーイーツやクラウドワークス での副業が20万円以上になった。
このようなケースでは、確定申告が必要になります。
確定申告をしないとどうなる？
「20万円をちょっと超えたくらいなら、バレないんじゃない？」と思う人もいるかもしれません。しかし、税務署はあなたの収益を把握できる仕組み になっています。
例えば、
- フリマアプリやクラウドソーシングの収益は支払調書が税務署に送られる
- 銀行口座やクレジットカードの入金履歴を税務署は調査可能
- マイナンバー制度により、収益の透明化が進んでいる
もし申告を怠ると、
- 延滞税や無申告加算税がかかる
- 追徴課税の対象になる
- 最悪、税務調査が入る
そのため、副業でしっかり稼ぐなら、確定申告を前提に計画を立てる ことが大切です。
確定申告の流れと必要書類
確定申告は、毎年2月16日〜3月15日 に行われます。
必要な書類・情報
- 確定申告書B（税務署のサイトでダウンロード可能）
- 収支内訳書（個人事業主の場合）
- 売上の記録（フリマ・ブログ・アフィリエイト・YouTubeの報酬明細）
- 経費の領収書・レシート
- マイナンバーカード（または通知カード）
- 銀行口座情報（還付金を受け取る場合）
確定申告の手順
- 売上を集計する（プラットフォームの売上レポートを活用）
- 経費を整理する（レシートやクレカ明細をチェック）
- 必要書類を準備する
- 国税庁のe-Taxまたは税務署で申請する
クレカを活用して経費管理を楽にする方法
副業の確定申告を楽にするには、クレジットカードをうまく活用する ことがポイントです。
副業におすすめのクレジットカード
| カード名 | 特徴 | 年会費 | 還元率 | 付帯サービス |
|---|---|---|---|---|
| 楽天ビジネスカード | 経費管理がしやすい | 2,200円 | 1.0% | 楽天ポイントが貯まる |
| JCB CARD W | 還元率が高く副業向け | 無料 | 1.0%～2.0% | Amazonで還元率UP |
| 三井住友ビジネスカード | 法人カードとしても利用可 | 無料～ | 0.5% | 銀行引き落としで自動管理 |
クレカを活用するメリット
✅ 経費管理が楽になる → クレカの利用明細がそのまま経費の記録になる
✅ ポイントが貯まる → クレカの利用でポイント還元を受けられる
✅ キャッシュフローが良くなる → 支払いを後払いにできるので、手元資金を確保しやすい
例えば、
- 広告費（ブログのサーバー代、SNS広告費）
- 仕入れ費（転売や物販の仕入れ）
- 通信費（Wi-Fiやスマホ代）
- サブスク費用（CanvaやChatGPTなど）
これらを 副業専用のクレカ で決済すれば、確定申告の際に「クレカ明細＝経費記録」となり、管理が楽になります。
副業の確定申告を楽にするコツ
1. 会計ソフトを使う
「freee」や「マネーフォワードクラウド」などの会計ソフトを使えば、
- クレカや銀行と連携できる
- 領収書をスマホで撮影＆自動記録
- 確定申告書類を自動作成
初心者でも簡単に確定申告ができます。
2. 売上と経費を分ける
副業用の銀行口座やクレカを作り、
- 売上入金口座を分ける
- 経費の支払いを一括化する
これを徹底すれば、確定申告時の計算がスムーズになります。
3. 経費を積極的に活用する
確定申告では、経費を最大限活用することで節税 できます。
- 会議費・打ち合わせ費用 → カフェでの作業代もOK
- 家賃の一部 → 自宅を作業場にしている場合
- 電気・ネット代 → 副業で使用している分を計上
ただし、プライベートと混在しないように明確に分ける ことが重要です。
まとめ
副業で稼ぐなら、確定申告は避けて通れません。しかし、クレジットカードや会計ソフトを活用すれば、経費管理を楽にして節税 もできます。
✅ 副業収入が20万円超えたら確定申告が必要
✅ クレカを活用すれば経費管理が簡単になる
✅ 会計ソフトを使うと申告作業がスムーズ
副業を本格的に続けるなら、早めに経理体制を整えておくことが成功のカギです！
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